投资QDII债券基金,看这一篇就够了

时间:2021-05-31 15:40来源:原创作者:海外风向标点击:

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投资QDII债券基金,看这一篇就够了

 

上周借着微博美国发债的契机,葩姐给大家科普了中资美元债的一些知识,包括什么是中资美元债、什么企业会去美国发债啦、中资美元债的投资收益特征等等。

文章最后也说到,目前适用于普通投资者参与中资美元投资的主要方式就是QDII了,利用QDII,我们可以足不出户轻松配置到世界各地的债券,想想还是很拉风的一件事呀!

OK,今天我们就来PICK市场上的QDII债券基金了。

投资QDII债券基金,看这一篇就够了

 

QDII,是“Qualified Domestic Institutional Investor”(合格境内机构投资者)的首字缩写。

TA是指在人民币资本项目不可兑换、资本市场未开放条件下,在一国境内设立,经该国有关部门批准,有控制地允许境内机构投资境外资本市场地股票、债券等有价证券投资业务的一项制度安排。

简单说,就是您不用去碰居民每人每年5万元的换汇额度,直接买国内基金公司的产品,基金公司会帮您把钱换成外币,并通过研究及尽调,投资到国外证券中去。

QDII基金的好处主要集中在三点:

便捷 不用开立境外账户,不用自己跨境汇款,不占用换汇额度

安全 第三方托管,资金安全

专业 海外市场的投资逻辑和操作都和中国区别很大,交给专业机构更靠谱。

目前,国内的QDII基金产品线已经比较完善了,一共有150+只产品,资产类别涵盖股票、债券、黄金、原油、REITs和大宗商品等。

我们聚焦的是QDII债券基金,也就是专注投资于债券。目前市场上有24产品。(均选择A端份额,均以人民币计价,时间截至:2019/07/04)

投资QDII债券基金,看这一篇就够了

(来源:Wind,投资奇葩说)

在业绩考察上,葩姐选择了今年以来、近一年和近三年三个时段,全方位考察基金的业绩表现。

今年以来,鹏华全球高收益债人民币、嘉实新兴市场A1以及泰达宏利亚洲A三只基金收益位列前三甲,收益率分别为11.16%、10.66%和9.51%,在债券市场中有如此表现,很优秀了。

在近一年期限中,嘉实新兴市场A1、鹏华全球高收益债人民币仍然拥有两席席位,收益率分别为15.87%和14.60%。第三则是博时亚洲票息人民币,收益率为13.58%。值得一提的是,博时亚洲票息人民币的规模比较大,达到22.27亿元。

而近三年期限中,明星产品就都是我们的老朋友了,在今年以来和近一年业绩TOP表中都有不俗的表现。前三甲分别是:嘉实新兴市场A1、华夏海外收益A人民币和博时亚洲票息人民币。

此类基金整体规模较小,所以资金都集中在几个明星产品中,投资者在选择时也有多关注规模适中较大的为妥。

不过,上述把全市场产品进行业绩比较简单粗暴,原因在于不同QDII债券基金产品的投资标的有很大不同,也就会造成基金收益率较大的差异。

根据投资标的的不同,QDII债券基金可以这么分:

投向中国海外企业债券、

全球债券市场、

亚洲债券市场、

新兴市场债券、

以及美元债市场。

投资QDII债券基金,看这一篇就够了

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