国际房地产的五大税收优势

时间:2021-10-19 09:31来源:原创作者:海外风向标点击:

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你可以在另一个国家拥有豪华住宅,并获得或维持许多其他福利。

No Capital Gains Tax On International Real Estate Primary Residence

1作为主要居所的外国财产不征收资本利得税

对美国投资者来说,个人住宅的资本利得税规则是一样的,无论房产位于何处。

如果你拥有美国的房地产(并且在出售时实际获得了利润),你可能很熟悉税法,允许你在单身的情况下免除前25万美元的资本利得税,结婚的话可以免除50万美元的资本利得税。

同样的规则也适用于国际房地产。

要获得资格,您必须在出售前的五年中的两年内将该房屋作为您的主要居所。

最好在一个拥有与美国类似的财产税制度的国家购买房产,因为美国税法无法抵消或消除房产所在地应缴纳的资本利得税。

2“同类”地产的1031交易所

美国房地产投资者使用的另一个受欢迎的税收优惠是1031交易所,用于将一处房产换成另一处“同类”房产。目标是资本利得税递延。

我们经常谈论复利的力量以及它如何应用于离岸投资。每天翻倍一便士一个月就变成了5368709.12美元,但是从每天的利润中扣除30%的资本利得税,你只剩下4800美元和零钱。

教训是,如果你不能消除对你的投资回报的税收,推迟他们是一个更好的中间立场。很简单,在这过程中,为每一笔交易纳税都会让你损失一大笔钱。

换言之,你的投资税可能是奢侈的海滨退休和勉强糊口的区别。

这就是为什么1031交换项目如此有趣;它允许你推迟资本利得税通过滚动你的原始本金和回报到一个新的财产。

正如美国房地产可以用于类似的交易,外国房地产也可以。唯一要记住的规则是,“同类”是指国内或外国财产;两者不能混为一谈。

三。在海外爱尔兰共和国拥有外国房地产

如果你已经有一个退休账户,那么把它转移到海外的合作托管机构可以成为你投资美国托管机构永远不会让你接触的各种产品的门户。

其中包括:外国房地产。

当然,你不能从你自己的个人退休帐户中获益。这意味着,就像在美国一样,你不能在尼加拉瓜买一套海滨公寓然后搬进去。像“自我交易”和“爱尔兰共和军”这样的术语并不合拍。

然而,您可以拥有外国房地产在您的政府批准的自导爱尔兰共和国,您可以享受持续的租金收入和资本增值。

在您的个人退休账户中持有的不动产的处理方式与您个人账户中其他投资的处理方式相同;你把钱拿出来就要交税。

美国房地产公司外国信托这并不总是最好的主意(任何法官都可以声称有权使你的外国所有权的利益无效),在美国政府退休账户中拥有外国房地产可以带来很多好处。

Self-directed IRA

将外国房地产纳入自主经营的离岸个人退休账户(IRA)可以创造若干税收优势。

4抵税抵押利息

如果您计划在海外购买第二套住房,以便在度假时使用或作为未来的退休住宅,您可能可以注销高达110万美元债务的抵押贷款利息。

在您将第二套住房的抵押利息添加到纳税申报表之前,最好咨询美国税务顾问,但这里的关键是,无论您的第二套住房在巴哈马还是波士顿,规则都应该是相同的。

这一做法的困难可能在于获得抵押贷款,因为许多外国银行不愿意与外籍人士打交道。

你可以通过将30-50%的房产抵押贷款,或者如果你的房产是一个新的建筑,你可以获得开发商的融资(尽管许多适合外国人居住的新建筑往往定价过高)。

此外,折旧和其他房屋所有权费用可能也可能不可扣除。

 

5降低非美国人的外国所得税

如果你不是美国公民,拥有国际房地产仍然可以使你的税收战略受益,因为你可以选择其他的居住选择和国外收入来源。

像澳大利亚这样的居住税国家的公民有能力将自己从本国的税收系统中移除在低税收国家建立住所大幅降低他们的税收负担,拥有国际房地产有助于促进这一进程。

为了了解这是如何工作的,让我们用一个例子。

假设你住在新加坡,在你的国籍国没有任何纳税义务,你从乔治亚州的出租房产中获得收入。

因为新加坡是属地税国家,你只需要为你在新加坡赚的钱缴税,所以你从外国投资中获得的任何收入都是不征税的。

虽然你需要为你在乔治亚州的租金收入缴纳4.5%的税,但与在英国或德国相比,这是一个相当小的数额。

因此,国际房地产可以成为你税收战略的重要组成部分。有了适当的计划,你可以利用这些投资潜在地降低你的税率到个位数。

因此,无论你是哪个国家的公民,购买外国房地产都可以帮助你合法地减轻你的税负 .

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